Какие услуги предоставляет ВТБ для самозанятых лиц

Самозанятыми могут быть как физические лица, так и индивидуальные предприниматели (ИП) без совмещения с другим режимом налогооблажения. Банк ВТБ включен в официальный список уполномоченных банков, предоставляющих возможность регистрации самозанятым и уплаты налога на профессиональный доход.

Условия работы ВТБ банка с самозанятыми

В ВТБ самозанятые, представленные физическими лицами, способны получить весь спектр услуг, ориентированных на таких лиентов:

  • открытие текущего счета;
  • оформление вкладов, дебетовых карт;
  • доступ к страховым продуктам;
  • аренда сейфовых ячеек;
  • кредитование;
  • инвестиции.

Если самозанятый зарегистрирован или хочет зарегистрироваться как ИП, то банк дает множество преимуществ:

  1. В ВТБ самозанятые регистрируются через Интернет без посещения офиса банка и налоговой инспекции;
  2. Ведение расчетного счета на 1 год – бесплатно;
  3. Возможность расчета и уплаты налога на ПД из приложения;
  4. Доступ к сервисам для автоматизации своего бизнеса от лидирующих российских компаний;
  5. Доступ к сервису «вопрос-ответ» для получения консультаций от специалистов банка;
  6. Множество подарков и специальных предложений от партнеров ВТБ;
  7. Доступ к мобильному приложению SoftPOS, которое позволяет принимать безналичные платежи без использования POS-терминала.

фото-1
Чтобы начать использовать приложение, ИП следует зарегистрироваться в Системе быстрых платежей СБП, и в самом сервисе. После этого появится возможность:

  • сформировать QR-код, включающий сумму оплаты и назначение платежа, или выбрать нужный из шаблонов в приложении;
  • отправить код клиенту для оплаты;

Деньги зачисляются на счет ИП моментально, после этого можно сформировать чек.

Пока приложение «ВТБ Бизнес QR» работает в пилотном режиме.

Банковские услуги для самозанятых от ВТБ

Самозанятые без регистрации в качестве ИП могут пользоваться всеми услугами, предоставляемыми для частных лиц, что может ограничивать их деловую активность.

Для получения оплаты за свои услуги необходимо открыть дебетовую карту с привязанным к ней счетом. Клиенты смогут оплачивать услуги самозанятых переводом на эту карту.

Выбирая карту, следует учесть плату за обслуживание и начисление бонусов:

  1. Дебетовая Мультикарта ВТБ с бесплатным обслуживанием карты. Начисляется сash back до 4% за покупки по карте, а также Cash back до 15% от партнеров по программыелояльности «Мультибонус»
  2. Дебетовая Мультикарта Мир-Маэстро с бесконтактной оплатой в России и за границей и с бесплатным обслуживанием карты. Начисляется только сash back до 15% от партнеров программы лояльности «Мультибонус».
  3. Дебетовая карта «ВТБ–М.Видео» с бесплатным обслуживанием карты. Начисляется 3% cash back бонусными рублями «МВидео» за любые покупки, а также 500 приветственных бонусных рублей. Снятие наличных в банкоматах других банков бесплатно.
  4. Дебетовая Мультикарта ВТБ «Тройка» с встроенным транспортном приложением «Тройка» и бесплатным обслуживанием карты. По карте также существует cash back до 15% от партнеров программы лояльности «Мультибонус».
  5. Цифровая Мультикарта ВТБ может быть моментально эмитирована в приложении ВТБ-Онлайн без посещения банка.
  6. Дебетовая ЭкоМультикарта ВТБ разработана для тех, кто заботится об экологии, она изготовлена из экологичного материала. По карте существует cash back до 4%, услуга по оформлению карты стоит 99 руб.
Внимание! Кредит наличными самозанятому не выдается, так как банк ВТБ требует справку о доходах за последние 12 месяцев по форме банка или 2-НДФЛ.

Выход есть — надо оформить кредитную Мультикарту ВТБ для самозанятых. Преимущества карты:

  • беспроцентный период 101 день;
  • кредитный лимит до 1 млн руб.;
  • обслуживание бесплатно при соблюдении условия — покупки по карте от 5 000 руб. в месяц;
  • бонусные опции, их можно выбирать каждый месяц в ВТБ-Онлайн.
Справка! Новый банковский продукт для самозанятых — универсальная карта Банка ВТБ. Она создана как удобное и безопасное платежное средство. В ней сочетается возможность внесения денег (самоинкассация), если клиенты рассчитались наличными, снятия наличных денежных средств, а также безналичной оплаты.

Открытие расчетного счета

ВТБ для самозанятых граждан разработал различные пакетные предложения по открытию и ведению расчетных счетов. Начинающим самозанятым стоит воспользоваться пакетом «На старте»:

  • стоимость первого года обслуживания расчетного счета — бесплатно;
  • платежи компаниям со счетом в банке ВТБ — неограниченно;
  • платежи клиентам других банков до 5 шт. в месяц — бесплатно, далее — по тарифам банка;
  • внесение наличных на счет — 0,5% от суммы;
  • обслуживание Интернет-банка — бесплатно.

ИП, совершающим больше операций, предлагается пакет «Для активно растущих компаний»:

  • стоимость первых трех месяцев обслуживания расчетного счета — бесплатно в рамках действующей акции;
  • платежи компаниям со счетом в банке ВТБ — неограниченно;
  • платежи клиентам других банков до 30 шт. в месяц — бесплатно, далее — по тарифам банка;
  • внесение наличных на ВТБ счет для самозанятых — бесплатно;
  • обслуживание Интернет-банка — бесплатно;
  • обслуживание карты, привязанной к счету — бесплатно;
  • открытие счета в иностранной валюте — бесплатно;
  • обслуживание Интернет-банка — бесплатно.
  • Для открытия счета требуется:
  • документы, удостоверяющие личность самозанятого;
  • сведения о финансовом положении — копия годовой бухгалтерской отчётности или копия аудиторского заключения на годовой отчёт за прошедший год;
  • сведения о деловой репутации — письменные отзывы в произвольной форме о клиенте от других клиентов банка или от других кредитных организаций;
  • вопросники по форме банка.

Кредитование самозанятых в ВТБ

Банк ВТБ предлагает 7 вариантов кредитных программ, а также обеспечение банковских гарантий. Но эти программы работают только для ИП. Индивидуальным предпринимателям потребительские кредиты не предоставляются.

Варианты кредитных программ для ИП:

  1. Рефинансирование. Выдается с целью рефинансирования существующих кредитов в кредитных организациях. Ставка 10% годовых, сумма займа до 150 млн руб., срок до 12 лет, требуется залог;
  2. Пополнение оборотных средств, ставка 10% годовых, сумма займа до 150 млн руб., срок до 3 лет, требуется залог;
  3. Кредит для бизнеса Овердрафт, ставка 10% годовых, сумма займа до 150 млн руб., срок до 2 лет, залог не требуется;
  4. Экспресс-кредитование с целью развития бизнеса, ставка 10% годовых, сумма займа до 5 млн руб., срок до 5 лет, залог не требуется;
  5. Кредитование под залог ДДУ с целью приобретения объекта долевого строительства — нежилого помещения по договору долевого участия (ДДУ). Ставка 10% годовых, сумма займа до 150 млн руб., срок до 12 лет, требуется залог;
  6. Кредитование под залог приобретаемой недвижимости, цель — покупка помещений для бизнеса, ставка 10% годовых, сумма займа до 150 млн руб., срок до 12 лет, требуется залог;
  7. Финансирование капитальных затрат, ставка 10% годовых, сумма займа до 150 млн руб., срок до 12 лет, требуется залог.

Самозанятый ИП предоставляет документы по запросу банка, в частности:

  • заполненную анкету;
  • учредительные документы, свидетельство о регистрации;
  • оригинал паспорта самозанятого;
  • налоговая декларация;
  • контракты с благонадежными контрагентами;
  • поручительства третьих лиц.

Залогом по кредиту могут служить товары, производственное оборудование, транспортные средства, недвижимость, залоги третьих лиц,

Физические лица могут получить только ипотечные кредиты. Если у самозанятого уже есть ипотека, то ему будет интересна программа «Ипотечный бонус». Это потребительский кредит, который выдается заемщикам, у которых уже оформлена ипотека, и которые добросовестно ее выплачивают, не допуская просрочек. Кредит «Ипотечный бонус» можно потратить на покупку мебели, ремонт жилья, проведение коммуникаций.

В ВТБ ипотека самозанятым выдается без подтверждения дохода. Самозанятый-физическое лицо может обратиться за программой «Победа над формальностями», и получить одобрение ипотеки. Банк получит информацию о заемщике, запросив бюро кредитных историй. Процентная ставка по кредиту зависит от размера первоначального взноса (больше взнос — ниже ставка), наличие созаемщиков или поручителей по кредиту.

Важно! Самозанятым все же рекомендуется предоставлять справки о доходах, при отсутствии таковых суммы выдаваемых кредитов будут минимальными, а процентные ставки — повышенными.

Комиссии банка

В ВТБ самозанятый может рассчитывать на минимальные комиссии за ведение расчетного счета, за банковское обслуживание, за выдачу карт, а часто они вовсе отсутствуют.

ВТБ взимает комиссии за переводы на счета физических лиц, до 150000 руб. в месяц комиссия составит 1%, до 300000 руб. — 2%, далее комиссия повысится до 2,5%.

Комиссия в размере 1 -2% взимается и за снятие наличных в офисе банка. По некоторым тарифам действует комиссия 0,5% за внесение наличных на счет.

Полезное видео

Мнение юриста по поводу сотрудничества ВТБ с самозанятыми:

Комментарии (3)

Оксана / 16.05.2020 15:17

Добрый день! Я самозанятый. Хотела зарегистрироваться и открыть счет в ВТБ. Планирую работать с юр. лицом. Если деньги будут приходить от юр. лица, каки тарифы по обслуживаню счета? Спасибо
Ответить

    Виктория / 16.05.2020 19:24

    Оксана, вы можете рассчитывать на минимальные тарифы. Так, за внесение на счет наличных - комиссия 0,5% плюс 1-2% за снятие наличных. Если же в процессе сотрудничества вы будете переводить деньги со своего счета, то комиссия в таком случае составит за перевод от 1% до 2,5% (процент комиссии зависит от суммы перевода).
    Ответить

    Елена / 17.05.2020 10:57

    Доброго дня, Оксана! По "Все включено" в ВТБ для самозанятых бесплатно:открытие счета, обслуживание карты, открытие и обслуживание счета в рублях, открытие счета в иностранной валюте, интернет-банк,внесение наличных в месяц до 250 000 ₽ .
    Ответить

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Поиск по справке